2023年“合规在我心”征文稿-合规文化征文

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　“合规在我心”征文稿|合规文化的征文

　“合规在我心”征文活动投稿作者姓名：**敏作者单位：** 分行 合规在我心 随着社会进步，经济的发展，人们的物质生 活有了很大的改善，就拿私家车来讲吧，我国每年将近有百万辆 的新车驶向了马路。那么我们有没有想过这样一个问题：车子是 越来越多了，可我们的交通为什么并没有因此而陷入瘫痪，又是 什么让我们依然能够在车水**中“高高兴兴上班，平平安安回 家”呢？这个问题也许有点简单了。因为我们懂得红灯停，绿灯 行，机动车辆与非机动车辆要分道行驶，行人、车辆靠马路右侧 走……

　其实，说白了，我们懂得一种规则——一种关于交通的规 则。

　“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”， 万事万物只有沿着 本身的规则运行，世界才会那么的绚丽多彩。那对于我们这个经 营风险的特殊行业而言呢，合规经营就显得更加尤为重要了！需 要指出的是我们这里所讲的合规不仅仅是指我们业务的发展与办 理符合国家的法律法规，它更要求我们对总、分行制定的各项政 策制度的遵守与执行。因此，可以说银行的合规是有着很深的内 涵与宽广的外延。那下面我就结合自己一年多来的工作经历，谈 一谈我对银行合规建设的体会与认识。

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　所谓知而不犯，合规文化的建设最基础的工作应该是银行从 业人员对合规的“规”有着深刻的了解。哪些能做，哪些不能做 都要在心中有个底数。只有对合规的具体要求有了充分的认识， 我们才能做到不去触犯它。那才能让我们员工对合规的内涵有充 分的了解？员工的自主学习是一方面，组织对员工的培训则起了 更重要的作用。就拿我们网点来讲，每天早上晨会、每周例会， 网点负责人除了对我们业务上进行要求外，还带领我们共同学习 总、分行新的制度；分析各项业务存在的风险点；对每期监控中 心的报告进行讨论；特别是蓝图刚上线时，由于对新系统缺乏了 解，对风险点的把控相对较为困难，网点更是把合规管理放在了 突出位置。也正是在这种不断的学习培训中，我们的业务才得以 顺利快速的发展。

　还记得我们小时候学习拿筷子吗？那是多么的别扭，多么的 费力！可现在，如果一盘香喷喷的菜放在面前的话，我想大家是 不可能纠结于怎么拿筷子的问题得，因为这种事情手到擒来。其 实讲这些就是想对大家说，很多东西它就是一个习惯问题。合规 它也是一种习惯！可能开始的时候我们会不适应它，甚至会觉得 有些对我们来讲是一种束缚，可经过了那段痛苦的强行入轨时期 以后。我们就会适应它、去享受它。很多东西也就会像拿筷子一 样那么 Easy。记得刚上班的时候，曾经为大额存取款要核查客户 证这个问题纠结了很久。因为刚上柜手忙脚乱，老是记不住。可 每漏了一笔核查，就要费九牛二虎之力去联系客户，好声和客户

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　商量去补这个核查。慢慢地，自己也容忍不了这种情况的频频发 生。再听到客户说出要存取的数目时，首先就会想到要不要核查 客户的证。其实这就是一种习惯，一种对银行合规而养成的良好 习惯。

　在日常的工作中，可能会有一些员工有这样的顾虑：我们严 格按照规章制度去办理业务，那会不会影响到我们业务的发展？ 表面上这个问题好像是有个肯定的答案。其实不然，合规也是生 产力，培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策，是 有效防范化解各类风险，实现持续健康发展的内在要求。事实上 业务发展和合规建设，就像鱼水之情，鱼儿离不开水，没有鱼 儿，水便也失去了应有的灵性和活力。可以说业务发展与合规文 化是相辅相成，缺一不可的！

　我们网点有一位客户王某，有一次他拿着女儿的身份证来办 理卡挂失业务，问他的女儿为什么不来。解释道：女儿出去旅游 去了，还没回来。原来她是在旅游途中把卡给丢了，然后打电话 给他，让他来办理挂失的。凭证的书面挂失必须是由本人亲自到 柜台办理的，除非有规定中的其他情况出现。王某的要求显然是 不合规定得。我细心地向他解释这种业务的风险，试图说服他让 女儿亲自来办理。可他不听理解，我是他老爸，凭什么就不能补 张卡呢？后来还是在主管的耐心劝说下才离开了网点。后来，有 一天王某气喘吁吁地跑到我们柜台面前，告诉我们他的钱包被偷 了。身份证、银行卡都在里面，也不知道卡里面十来万块钱还在

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　不在了。我们当时就劝他放心，只要他的密码不过于简单。那谁 也不能把的卡里的钱给取走。他问为什么，我们告诉他挂失业务 必须是本人亲自来的，即使拿了身份证也没用。这句话让他想起 了一个月前自己做的那事情，连声说，对哦、对哦。看着自己的 钱安然无恙，王某高兴地连声向我们说感谢。夸我们做的对，说 只有这样的银行，这样的铁制度才能让人放心。其实我们也很开 心，业务的发展与合规建设在此时融为了一体。

　有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多远；心有多远， 脚步也就会迈多远。只要我们将合规经营的这种思想深入心中， 那么中国银行定能在日趋激烈的国内国际金融市场竞争中占据有 利地位，向未来迈出更加稳健的脚步，创造属于自己的那份辉 煌！

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